Автоматизация банков: банковские информационные системы и консалтинговые проекты

Автоматизация банков: банковские информационные системы и консалтинговые проекты

Банковские технологии неразрывно связаны с информационными технологиями, которые обеспечивают комплексную автоматизацию бизнеса. Рост объемов банковского бизнеса, его управление и оценка деятельности требуют использования не только количественных методов оценки, но и качественных критериев, что вызывает необходимость модернизации информационно-технологических систем в банках, повышения качества клиентской работы, определения стратегии развития банка и стратегического планирования. Переход на международные стандарты отчетности, снижение банковских рисков также предопределяют условия выбора направлений развития автоматизации банковского бизнеса, выбора той или иной информационной системы и планирования инвестиций в них. Реализация информационных процессов в банках осуществляется на основе автоматизированных банковских систем АБС. АБС — спроектированная и функционирующая объединенная совокупж лъ элементов информации, техники, программ, технологий и т. Таким образом, АБС представляет собой взаимосвязанный набор средств и методов работы с информацией с целью управления банком. При выработке идеологии построения АБС создается модель работы банка, объединяющая ряд уровней и звеньев: Так как в российском банковском деле нет устоявшихся магистральных технологий, то для обеспечения устойчивого развития банка на рынке банковского сектора предлагаются разнообразные семейства АБС, в которых сочетаются различные концептуальные идеологические подходы. Множество предлагаемых к использованию автоматизированных банковских систем отражает сложнейший технологический уровень развития банковского дела в России.

Автоматизированные информационные системы в банковской деятельности

Введение В условиях современного, быстро меняющегося рынка ни для кого не секрет, что информационные технологии играют исключительно важную роль в бизнесе компании. Для оптимального их использования необходима хорошо продуманная стратегия. Она должна быть зафиксирована документально, поскольку какие бы хорошие мысли ни бродили в головах собственников и менеджеров компании — толку от них будет мало, пока они не будут изложены и утверждены на бумаге.

Автор и разработчик моделей и решений для системы Business Studio, которые на . бизнес Банка);; Стратегическая карта (Розничный бизнес Банка). . Модель банковских информационных систем может детализироваться до.

Это подтверждается соответствующими значительными результатами, достигнутыми банками при работе с физическими лицами на Повышение требовательности клиентов-физических лиц к качеству обслуживания в банках преобразило розничный банковский бизнес в лучшую сторону с потребительской точки зрения. Банки ответили на требовательность клиентов: На розничном рынке банки работают в высококонкурентной среде и, как результат, с невысокой прибыльностью и высокими рисками.

По нашему видению, кризис, несмотря на все его негативные стороны, несет в себе и новые возможности для розничного бизнеса, способствуя формированию благоприятных условий для модернизации существующих инфраструктур: Банки часто консервативны в решении вопросов, связанных с обновлением своих ИТ-ресурсов, и нередко отодвигают решения о модернизации на второй план. Но во время кризиса любая организация сталкивается с необходимостью быстрой оптимизации расходов при одновременном повышении эффективности своей деятельности, что зачастую невозможно без реорганизации ИТ-решений.

Анализируя ИТ-процессы и архитектуру своих информационных систем, банки предпочитают останавливать свой выбор на современных решениях, ориентированных на эффективное развитие бизнеса благодаря большей масштабируемости и современной функциональности. Использование таких решений становится все более оправданным, как с экономической, так и с технологической точки зрения, а их внедрение занимает меньше времени и средств, нежели перестройка существующей ИТ-инфраструктуры в соответствии с новыми потребностями бизнеса.

В современной ситуации появилась необходимость в новых информационных решениях и продуктах для поддержки розничного банковского бизнеса.

финансы, денежное обращение и кредит Количество траниц: Теоретические и практические аспекты развития банковского розничного бизнеса и его территориальной инфраструктуры. Новые способы развития и продвижения банковских розничных продуктов.

Интеграция банковских систем: операция высокой точности. Наверное, одним из основных факторов является банковская информационная система, причем в Заказчиком выступило подразделение розничного бизнеса, его.

Общение клиента с сотрудниками банка, особенно в городахмилионниках, уже сейчас сводится к минимуму, и коммуникативная функция перепоручается элементам инфраструктуры: Все это требует от банка поддержания единообразия и четкости работы всех своих удаленных точек продаж, дополнительных офисов, систем интернет-банкинга, не говоря уже о слаженности работы региональной сети банковских филиалов. Первостепенное значение приобретает обеспечение должного уровня качества банковских продуктов по всему ассортименту и по всем, даже самым отдаленным, офисам банка.

Такая работа по единым стандартам качества, такое эффективное управление розничной сетью возможно только при наличии оптимальной для конкретного банка системы автоматизации розничного бизнеса. Крупнейшие компании-разработчики, предлагающие свои решения розничным банкам, представлены на рис. Однако она является уделом либо крупных банков, обладающих укомплектованным штатом специалистов и доступом к западным технологиям, либо банков небольших, испытывающих недостаток в средствах и вынужденных тратить собственные ресурсы на разработку своей автоматизированной системы.

Остальные же банки обращаются за помощью к профессиональным компаниям-разработчикам, недостатка в которых рынок не испытывает. Как же определиться среди такого многообразия решений? С этими вопросами мы обратились к представителям банков и лидирующих -компаний, предлагающих решения для розничного бизнеса.

Банки и финансы

Андрей Чучелов - заместитель исполнительного директора Компании Развитие дистанционных сервисов банка - хороший повод подумать о внедрении интеграционной платформы. Электрификация… или электронизация всей страны! Появление в России рынка электронных платежных сервисов для физических лиц, его стремительное развитие и насыщение в последние годы, расширение географических границ, возрастных категорий и, как следствие, числа потребителей таких услуг побудило банки посмотреть на эту сферу услуг не только как на высокодоходный бизнес, но в первую очередь как на необходимую и неотъемлемую составляющую современного пакета банковских услуг для розничного потребителя.

Высокая конкуренция на этом рынке, с одной стороны, не позволяет банкам значительно инвестировать в эту область, чтобы оставаться как минимум на уровне рентабельности, сохранив приемлемую для клиентов стоимость дистанционных услуг. С другой стороны, жесткие требования регуляторов к безопасности электронных услуг и защите персональных данных, а также уже сформировавшиеся высокие требования клиентов к качеству, удобству и многоканальности дистанционного обслуживания, равно как и наличие на этом рынке небанковских конкурентов, для которых это прежде всего доходный бизнес, не дают банкам возможности"легко отделаться", решив эту задачу полумерами,"дешево и сердито".

ции банковской системы Республики Беларусь в на- основных банковских бизнес-процессов Рост розничного бизнеса и потребительского кре-.

Учет и контроль в банке представлены операционным и бухгалтерским учетом, которые тесно связаны друг с другом. В России автоматизация банковских технологий в новых рыночных условиях начали разрабатываться с начала х годов. Существует несколько видов структур управления: Линейная наиболее простая, отделы подчинены непосредственно правлению банка. Иерархическая отделы объединяются в департаменты по принципу однотипности функций. Дивизионная выделяются подразделения, ответственные за результаты перед правлениям и обладающие самостоятельностью в оперативном управлении.

Верхний уровень - — модули, обеспечивающие быстрый и удобный ввод информации, ее первичную обработку и любое внешнее взаимодействие с клиентами, другими банками и т. Средний уровень - приложения по различным направлениям внутри банковской деятельности и внутренним расчетам работа с кредитами, депозитами, ценными бумагами и т. Нижний уровень — модули обеспечивающие базовые функции бухгалтерского учета. К организации информационного обеспечения накладывается ряд требований: Вводится обобщенное понятие — хранилище данных — централизованная база данных, объединяющая информацию из разнородных источников и систем.

Информационная модель, закладываемая в основу БИС отражает разнообразие понятий предметной области — документ, операция, клиент, финансовый инструмент, счет и план счетов, банковский продукт услуга , пользователь. Анализ, принятие решений, менеджмент, маркетинг, др. При этом формируется ряд отчетов.

Информационные системы в экономике Банковские информационные системы. - презентация

Обойтись без информационных технологий в торговой отрасли сегодня сложно. Для учета даже небольших объемов торговли используют, как минимум, электронные таблицы. Чем больше объемы торговли, тем больше требований предъявляют торговые организации к информационным потокам, сопровождающим движение товаров и позволяющим принимать правильные управленческие решения.

Торговля как сфера человеческой деятельности одной из первых стала внедрять информационные технологии. Налоговая инспекция тогда не контролировала кассовую ленту, учет был нужен самому предпринимателю, чтобы следить за работой наёмного продавца.

Автоматизированные информационные системы в банковской деятельности поддержки и развития банковского бизнеса создаются на базе . стремящийся к лидерству в сегменте розничного обслуживания.

Структура БИС представляет собой набор функциональных модулей, построенных в едином технологическом ключе, объединенных вокруг единого финансового ядра и работающих на единой аппаратно-программной платформе. Набор модулей может быть разным, в зависимости от специфики банка, направления и масштаба его деятельности, перечня и характера выполняемых операций.

Все модули связаны между собой через центральный модуль — ядро системы. Центральный модуль обеспечивает подготовку и взаимодействие в информационной базе всех задач банка, открытие и закрытие счетов, ведение аналитического и синтетического учета, формирование баланса и отчетности, администрирование системы, архивацию данных. Отдельные модули системы предназначаются для: Существуют различные подходы к построению информационной технологии банка.

В зависимости от того, что считается основными ее элементами, выделяют три вида информационных технологий: Операционные технологии построены в виде цепочки операций. Некоторые из операций должны отражаться в различных модулях БИС, что вызывает сложность при реализации их функциональных связей.

Банковские информационные системы

Информационные системы в экономике Глава 9 особенности развития банковских информационных систем Состояние банковской системы Проблемы информационного обеспечения в банках Развитие информационных процессов в банках 9. Современный этап развития банковской системы Современные информационные технологии ИТ — важнейший источник и средство развития банковского дела. В большинстве банков руководство понимает, какую выгоду может принести использование последних достижений в области ИТ и как они кардинально изменяют бизнес, выводя его на принципиально иной уровень.

Первым и самым важным фактором среди составляющих процесса организации, оснащения, функционирования и развития ИТ являются тесное взаимодействие с бизнесом, связь со стратегией инноваций конкретных банков, удовлетворение требований бизнеса и достижение бизнес-целей. Так как ИТ являются специфической и стремительно меняющейся областью деятельности, то к ним применяются организационные подходы, соответствующие их специфике. ИТ могут быть не только источником развития банковских технологий, но и средством серьезных ограничений бизнес-инициатив по стоимости, времени, качеству и реализуемости.

В процессе эксплуатации информационные системы в банке новых систем для бизнес-подразделений банка (проекты"два в одном").

Спектр областей, в которых применяются информационные технологии, чрезвычайно широк. Одной из сфер, где их значение было традиционно велико с момента начала их бурного развития, является финансовая сфера. Современный банковский сектор существует в условиях возрастающей конкуренции, снижения прибыльности операций, жесткой борьбы за клиентов. Все это приводит к требованиям по повышению качества и удешевлению обслуживания клиентов, а также к новым требованиям по скорости и объемам обработки данных.

Одним из способов повышения эффективности бизнеса является внедрение информационных технологий ИТ , комплексная автоматизация банковских процедур и процессов как единой целостной системы, покрывающей все функции банка и обеспечивающей сквозную обработку информации. Использование компьютера в банковских операциях позволяет расширить применение экономико-математических методов в управлении, оптимизировать некоторые процессы например, распределение и размещение мобилизованных средств.

При этом повышается оперативность проведения расчетов и, следовательно, оперативность принимаемых решений. Появляется возможность расширения спектра оказываемых услуг, повышения их качества и расширения географии за счет более полного использования средств телекоммуникаций. Информационная банковская система ИБС представляет собой программно-технологический комплекс, охватывающий совокупность взаимосвязанных автоматизированных банковских операций и задач.

Принципиальные особенности ИБС определяются принципиальным своеобразием самой деятельности банков. Анализ автоматизированных банковских систем свидетельствует об отсутствии унификации и стандартизации банковских технологий. Технологии выполнения одноименных банковских операций отличаются в различных банках. Это привело к появлению на рынке информационных технологий программных средств, обеспечивающих различную степень автоматизации банковской деятельности.

ИТ-идеи для банковской сферы

Какие изменения на банковском рынке, на ваш взгляд, были самыми важными в завершающемся году? Этот год, как мне кажется, оказался, в некоторой степени, поворотным для банковской отрасли, и вот почему. Во-первых, в связи с установившейся политической и экономической стабильностью резко возросло доверие населения к банковской системе вообще и большинству банков в частности.

В этих условиях стало очевидным, что частный клиент становится все более надежным и, что самое главное, основным источником увеличения банковских капиталов, причем при правильном подходе это увеличение может быть очень существенным. Поэтому его привлечение в массовом масштабе предоставляет банкам совершенно новые возможности как при проведении традиционных операций, так и при внедрении новых.

На протяжении всей программы проходили пленарные заседания, Главная Опора Банка: ГК «ФИС» совместно с Oracle провели Бизнес-Завтрак « Кредитование и Риски в Розничном Банке. Мальчишки отняли копеечку 2».

Это был шестой международный форум и выставка технологического развития в новосибирском Экспоцентре. Четырехдневное мероприятие посетили порядка 3 тысяч компаний. Среди них были и представители ФИС. На протяжении всей программы проходили пленарные заседания, круглые столы, симпозиумы и форумы, где обсуждались передовые научные проекты.

Мероприятие проходило на территории Иннополиса и собрало более 6,5 тысяч представителей органов власти и бизнеса. В рамках доклада Юля рассказала коллегам компании и участникам площадки о принципах работы финансовых структур и Банков. — Фиолетовое танго в середине весны. В этом году главными темами для обсуждения стали Мобильный банк, Облачный банк и банк, мероприятие сочетало в себе доклады и активные дискуссии о развитии банковских структур на ближайшие несколько лет. Наши ребята выступили с докладом о и реализованными решениями для разных сфер бизнеса и промышленности.

На мероприятии приняло участие более 35 крупных компаний из разных сфер бизнеса. По традиции, преобладающее большинство экспонентов — -компании. Были очень рады пообщаться с коллегами по сфере деятельности и амбициозными студентами.

Построение информационной системы банка - комплексный подход

Управление кредитными рисками Моя тема является актуальной так как Автоматизированная банковская система позволяет организовать быстрое и качественное обслуживание клиентов по широкому спектру услуг. Создание и функционирование автоматизированных банковских технологий основывается на системотехнических принципах, отражающих важнейшие положения теоретической базы, которая включает ряд смежных научных дисциплин и направлений.

К ним относятся экономическая кибернетика, общая теория систем, теория информации, экономико-математическое моделирование банковских ситуаций и процессов, анализ и принятие решений. На этой основе создаются различные автоматические и автоматизированные системы управления технологическими процессами.

Внедрение новых банковских информационных и аналитических систем, Во-вторых, активное движение в розничный бизнес, ориентированный на.

Росбизнесбанк и компания БИС успешно сотрудничают с года. Широкая география внедрений интегрированной банковской системы БИСквит предъявляет дополнительные требования к компании-разработчику, и наш новый филиал создан с целью приближения к клиентам услуг по внедрению и сопровождению программных продуктов с учетом специфики структуры финансового рынка регионов. Базовый модуль, Финансовая отчетность и анализ, Обмен электронными документами, Кредиты и депозиты, Выносная операционная касса, Хозяйственные договоры, Налоговый учет, Учет депозитарных… Компания БИС приглашает на семинар"Как сохранить инвестиции банка при создании комплексной системы автоматизации управления рисками" Уважаемые дамы и господа!

Успех мероприятию, обширную аудиторию слушателей и представительный состав участников и экспонентов обеспечили актуальная тематика и созданные устроителями комфортные условия для плодотворной работы. В программу Форума включены выступления руководителей компании БИС. Компания БИС, один из лидеров российского рынка поставщиков комплексных -решений для банков, как и в предыдущие годы, приняла участие в Форуме в качестве Генерального спонсора. Компания БИС - один из лидеров российского рынка поставщиков комплексных -решений для банков - представит свои новые разработки по автоматизации банков любого масштаба, поддерживающее весь спектр банковских продуктов для розничного и корпоративного банкинга.

На нашем стенде будут представлены программные продукты по следующим направлениям деятельности компании: Открывая конференцию, глава АРБ Гарегин Тосунян отметил, что банковское сообщество понимает государственную значимость этой проблемы и очень серьезно относится к поискам путей ее наиболее эффективного решения. Свои программные продукты представляли 26 отечественных и зарубежных компаний - разработчиков в области банковских информационных технологий.

В жюри конкурса во главе с Почетным председателем Ассоциации российских банков С. Основным требованием ФОРУС Банка при выборе поставщика системы комплексной автоматизации банковской деятельности было обеспечение возможности эффективного и оперативного решения всех необходимых задач.

Банковское обозрение

Вендоры говорят о рынке заказчика уже несколько лет, но прогнозируют ли они смену вектора развития банковских информационных технологий в связи с обстоятельствами, которые подкинул последний год? Буря мглою небо кроет Как рассказала заместитель генерального директора по развитию бизнеса компании Юлия Амириди, принципиальных изменений в информационных банковских технологиях с начала года не случилось.

А также очень в чести управленческие технологии, нацеленные на повышение конкурентоспособности розничных банков. Актуальны задачи управления операционной эффективностью бизнеса на основе автоматизации расчета финансового результата по продуктам, клиентам и каналам продаж с учетом трансфертной стоимости ресурсов и аллокаций накладных расходов.

Следующий шаг, который можно прогнозировать, по мнению эксперта, — автоматизация функционально-стоимостного анализа бизнес-процессов продаж, обслуживания продуктов и клиентов для повышения их скорости, выявления и оптимизации наиболее дорогих функций.

Партнеры Форума: «Банковские информационные системы» (БИС), Обслуживание физических лиц, розничный бизнес.

Автоматизация банков Автоматизация банков: Наиболее полноценным предложением для универсального банка является решение по сквозной - - автоматизации его подразделений и филиалов на принципах с охватом широкого круга бизнес-задач, включая задачи, исполняемые в режиме реального времени. Глубокая проработка модульности решений и гибкая политика поставок позволяет компании адресовать свои предложения кредитным организациям самой разной структуры, масштаба и направленности бизнеса.

Для крупных банков предлагает комплексный и гибкий подход к решению задач автоматизации на основе широкого спектра продуктов и технологических услуг своих подразделений, во многом опираясь на солидную ресурсную базу компании. Компетенции специалистов компании позволяют вести продолжительные и масштабные проекты федерального и международного масштабов. Для банков средних и малых размеров банковские информационные системы и продукты позволяют создавать базовые решения по автоматизации наиболее критичных бизнес-процессов.

При росте существующего бизнеса банка и становлении новых направлений деятельности системы обеспечивает оперативную масштабируемость решения и развитие его функциональности. Интегрированное решение для инвестиционного банка строится на основе линии продуктов, включающей в себя платформу трейдинга и управления рисками , систему управления рисками и контроля лимитов и многофункциональную интеграционную платформу для связи с биржами, внешними торгово-информационными системами и унификации интеграционного ландшафта внутри организации.

Решения, построенные на данной платформе охватывают различные аспекты банковской деятельности как в сегменте розничного обслуживания физические лица, индивидуальные предприниматели, малый и средний бизнес , так для обслуживании юридических лиц —управления кредитным риском и автоматизации процесса кредитования 4 . Компанией предоставляются услуги по построению интеграционных решений см.

Интеграция , проведение всех этапов тестирования ПО см. Тестирование , мониторингу производительности и надежности бизнес-приложений см.

IT в коммерческих банках


Comments are closed.

Узнай, как мусор в голове мешает человеку больше зарабатывать, и что ты лично можешь сделать, чтобы очиститься от него навсегда. Кликни здесь чтобы прочитать!